איך להיות מתכנן טיולים?

מסלול: עסקים נפגעי קורונה

סכום מבוקש: 500 א' ₪ 

שאלון ללווה הפונה בבקשה לקבלת הלוואה מהקרן

• תיאור העסק

1. 1. פרטי העסק

1. תחום עיסוק

1. צורת התאגדות

1.  מחזור הכנסות (באלפי ₪):

*נתוני מאזן בוחן

1. תיאור העסק

החברה הוקמה ביוני XX והחלה את פעילותה בX באותה השנה.

במרץ 2020 שינתה את שמה מ"XX" לשם הנוכחי.

החברה מתמחה בתיירות נכנסת בלבד של קבוצות XXXX.

90% מהלקוחות הן קבוצות מאורגנות ואילו ה 10% הנותרים הן קבוצות קטנות/משפחות.

החברה עובדת בשת"פ עם סוכנויות נסיעות זרות או XXX אשר מארגנים את הקבוצה. 

כ- 50% מלקוחות החברה הינם לקוחות חוזרים, דהיינו מובילי קבוצות אשר מגיעים פעמיים בשנה או מידי שנה עם קבוצות שונות. בשנת 2019 החברה ליוותה כXXX קבוצות.

הקבוצות הקטנות הינן בדר"כ משפחותיהם או חבריהם  של תיירים שהשתתפו בטיול המאורגן והחליטו להגיע בעקבות ההמלצה.

החברה מארגנת את הטיול מרגע הנחיתה בשדה ועד עזיבת הקבוצה ושירותיה כוללים: בניית מסלול, שירותי הסעות, טיולים יומיים עם מורה דרך ומלונות.

השירותים אינם כוללים את הטיסות אך החברה מפנה את מארגן הקבוצה לספקים עימם היא עובדת.

לקוחות החברה הינם אוהבי ישראל ועל כן עד לרגע האחרון בו היה איסור כניסה לארץ לא היו ביטולים. 85% מהביטולים  אינם ביטול סופי אלא דחייה לסוף השנה או לשנה הבאה.

ארצות המוצא של הלקוחות הינן: 80% מXX והיתר מXXXXXXXXXX.

פעילות נוספת של החברה הינה ארגון כנסים דתיים. עלות כרטיס לכנס הינה כ 300 $ . לכנס מוזמנים XXX מובילים, XXXX ובמהלך הכנס מועברים דרשות, סמינרים ואירועי בידור שונים. בנוסף, החברה נותנת שירותים לבאי הכנס בהארכת השהות או בארגון טיולים יומיים. בשנת 20XX אורגנו שני כנסים כאלו. האחד ל- X משתתפים והאחר לX משתתפים. הכנסות החברה בגין הכנסים הסתכמו בכ 1.25 מ' ₪. 

קיימת עונתיות בפעילות החברה כאשר תקופות השיא הן: XXXX, XX. 

העסק מנוהל מהבית ואין הוצאות בגין שכירות משרדים. בשנת XX, רכשה החברה רכב הסעות קטן להסעת 6-7 נוסעים לטובת טיולים יומיים למשתתפי הכנס או לקבוצות קטנות.

החברה מעסיקה שני עובדים קבועים: מנהל החברה אשר במידת הצורך נוהג ברכב ההסעות  ומורה דרך. היזם אינו עובד בחברה ואינו מושל משכורת אך מעורב באופן פעיל בניהולה.

1. פרטי בעלות
   1. פרטים כלליים:

1. קורות חיים 

20XX פתיחת החברה המבקשת

20X פתיחת עוסק מורשה בתחום XXX

20XX XXXXXX

20XX-20XX XX. מערכות (עבודה מועדפת)XXXX 

1. חברות/עסקים קשורים

העוסק מורשה נפתח על ידי בשנת 20XX. 

בתחילת דרכו ועד שנת 20XX  עסק  בשיווק XXX. 

משנת 201X ועד היום,  במקביל למכירתXXXXXXXXXXXX. בשנת 2019 הפסיק עם פעילות מכירת הXX והתמקד בהפקת האירועים.

במהלך 201X החל העסק לתת שירותים בתחום הפקת האירועים לחברה המבקשת. פעילות זו הסתכמה בכ- 90 א' ₪ בשנת 2019.  

דוחות עסק קשור, XXX 

• בשנת 2019 כ 90 א' ₪ מסך ההכנסות היו בגין שירותים שניתנו לחברה המבקשת

נתונים בנקאיים  עסק קשור, XXX

1. עובדים

• הבעלים אינו מושך משכורת/דיבידנדים בחברה.
• המשכורות הועלו בתחילת השנה טרם התפרצות המשבר, עם הגידול בהכנסות והצפי לגידול נוסף. לפני כן עמדו על 8 א' ₪, ו- 10 א' ₪ נטו בהתאמה.
• לנוכח המשבר העובדים צפויים לצאת לחל"ת. באם הקבוצות המיועדות להגיע ביוני אכן יגיעו, חידוש תשלום המשכורות יהיה רק באוגוסט. 

1. לקוחות

• לקוחות החברה הינם XXX אוהבי ישראל ועל כן עד לרגע בו היה איסור כניסה לארץ לא היו ביטולים. 85% מהביטולים  אינם ביטול סופי אלא דחייה לסוף השנה או לשנה הבאה.
• תנאי התשלום: מקדמה בשיעור 10% בהזמנה, 30% כשלושה חודשים טרם הטיול והיתרה בסמוך למועד ההגעה. 

1. ספקים

הפעילות הינה עונתית והיקפה משתנה לאורך השנה, לחברה ספקים בשני תחומים עיקריים:

• מלונות– החברה עובדת עם מגוון רחב של מלונות על בסיס מקום פנוי.

תנאי התשלום: מקדמה בשיעור 10%-30% מסך העסקה והיתרה כשבועיים לפני הגעת הקבוצה במהלך השנה וכחודש לפני הגעת הקבוצה בתקופות השיא שצוינו לעיל.

נציין כי במהלך 2019 שולמו מקדמות למלונות בכדי להבטיח מקומות לקבוצות בשנת 2020

מקדמות אלו מסתכמות בכ- 200 א' ₪. 

החברה מקפידה על עסקאות הניתנות לביטול בהחזר מלא מול המלונות.

• חברות הסעות XXX באזור הצפון, וXXX- באזור ירושלים. 

תנאי תשלום: שוטף (נשלחת חשבונית עם עזיבת הקבוצה כיוון שהחיוב הינו ע"פ ק"מ בפועל).

• תיאור השוק והתחרות

המתחרים העיקריים של החברה בנישתXXXXX הם: XXXXXXXXXXXXX.

בשונה ממתחריה החברה מארגנת גם כנסים דתיים המהווים כ- 40% מהכנסותיה.

למעט המתחרים שצוינו לעיל קיימות סוכנויות קטנות המארגנות עד 10 קבוצות בשנה.

כמו כן, קיימות סוכנויות כדוגמת "XXX" המתמחים בשוק הXXXX ולא פונות לאותו קהל יעד.

• תוצאות הפעילות העסקית 

1. 1. דוחות כספיים (באלפי ₪):

הערות והסברים לדוחות:

• נתוני שנת 20X מתייחסים תקופה יולי-דצמבר.
• נתוני שנת XX מבוססים על מאזן בוחן אינם סופיים. נציין כי חלק מההוצאות בעלות המכר בשנה זו  (בהיקף של כ- 200  א' ₪ ) הינן מקדמות לבתי מלון עבור קבוצות המתוכננות לשנת 2020. 
• בין השנים 201XXXX (בהינתן תקנן שנתי ל201X) שיעור  הגידול עמד על 76% ובין השנים 201X-201X שיעור הגידול עמד על 48%.
• ע"פ קצב הגידול והיקף ההזמנות לשנת 2020 וטרם התפרצו, הנגיף  הצפי היה להיקף הכנסות הקרוב ל- 6 מ' ₪ בשנת 2020 (בגין 60 קבוצות ושלושה כנסים).

1. אובליגו נוכחי:

• החריגה הייתה נקודתית וכוסתה לאלתר. 
• ככלל, ההתנהלות הבנקאית של החברה הינה כדבעי.
• האובליגו מסתכם בכ- 314 א' ₪ ומהווה 10% מהיקף ההכנסות בשנת 2019.

פירוט הלוואות:

• ההלוואה נלקחה כאשר הנגיף התפרץ בסין ולא הייתה צפויה השפעתו על פעילות החברה אשר מרבית לקוחותיה הינם מXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX.
• ההלוואה נועדה למטרות הבאות: גיוס עובד נוסף ותשלום מקדמות למלונות להבטחת מקומות לקבוצות בשנת 2020

• ההלוואה המבוקשת ופירוט השימוש

1. 1. סכום ההלוואה המבוקשת 500 א' ₪ 
   2. פירוט השימוש- סמן ופרט:

🗹מימון פעילות שוטפת- הון חוזר:

• מרבית הוצאות החברה במהלך הטיולים משולמות בכרטיסי אשראי. לאור הפסקת ההכנסות בחודשים אלו שהינם חודשי השיא, מבוקש מימון לתשלום השוטף בכרטיסי האשראי, ההלוואה והתשלום לספקים  בכדי לא להגיע לחדלות פירעון או לפגוע בדרוג האשראי של החברה שכיום הינו ללא דופי.
• תשלום מקדמות להבטחת מקומות בבתי מלון עבור הזמנות עתידיות. כ- 85% מהקבוצות אשר היו אמורות להגיע לארץ בימים אלו לא ביטלו את הטיול אלא דחו אותו לסוף השנה או לשנת 2021. המשמעות היא שיש להבטיח את המקומות באמצעות תשלום מקדמה אך אין מספיק תקבולים לטובת העניין.

1. בטחונות מוצעים: פיקדון כספי

* הלווה נדרש להעמיד בטחונות של 10% מסכום ההלוואה בלבד.

• יש למלא סעיף זה ככל שמטרת ההלוואה היא השקעה בעסק קיים או הקמת עסק חדש

1. 1. תקציב השקעות

1. מקורות כספיים לביצוע התכנית

*לצורך קבלת ההלוואה נדרשת השקעת הון העצמי של לפחות 20% מסך תכנית ההשקעה.

1. תחזית מכירות ורווחיות

*קובץ רו"ה לפי חודשים הנדרש במסלול הקורונה צורף לבקשה.

 להלן פירוט ההנחות לתחזיות:

• הכנסות: ההכנסות נקבעו לפי מצבת ההזמנות הנוכחית בהנחה שבמאי תהיה חזרה לפעילות. הזמנות שבוטלו/נדחו לא נכנסו לתחשיב גם לא למועד אליו נדחו מאחר וזה אינו סופי. 

עבור שנת 20XX הוספנו את תוצאות ינואר כפי העולה ממאזן הבוחן והערכת היזם לתוצאות פברואר (כ- 120 א' ₪). 

עבור שנת 2021 לחודשים יXXX חושבו ההזמנות הקיימות ולאחר מכן הערכה לגבי ההכנסות בחודשים XXXXX לפי היקף הפעילות בשנה שעברה בגידול מתון מזה שהיה צפוי להיות שכן אנו מניחים שייקח לשוק זמן להתאושש מהמשבר.

 לשנת 2022 הנחנו גידול בשיעור 25%. נזכיר כי טרם המשבר החברה הציגה גידול נאה בהכנסות בין השנים והייתה צפויה לגידול נוסף בשיעור 80% ביחס לשנת 2XXX.

• עלות המכר: על אף השיפור הצפוי בעלות המכר, לפי מאזן 2019, אך כיוון שאינו סופי נלקח ע"פ ממוצע הדוחות המבוקרים בשיעור 84% מההכנסות.

• הוצאות הנהלה וכלליות כפי הפירוט הבא:

לשנת 2020 הוצאות הנהלה וכלליות חושבו לפי הטבלה לעיל עבור החודשים אפריל-דצמבר בתוספת הוצאות לXXX בהיקף של 11 א' ₪ לחודש (כפי מאזן 2019 לינואר).

נזכיר כי החברה מנוהלת מהבית ואין לה הוצאות שוטפות בגין שכירות וארנונה.

• הוצאות מימון: בגין אשראי קיים לז"ק ולז"א ובגין ההלוואה המבוקשת.
• הוצאות פחת: כפי שנים קודמות.

חשוב לציין כי התחשיב שצורף לבקשת הקרן מראה על צרכי הון חוזר בהיקף של כ- 213 א' ₪. אך יש לזכור שישנם פערי עיתוי  שאינם באים לידי ביטוי בתחשיב זה. 

שכן התשלום בגין המלונות נעשה לכל הפחות שבועיים-חודש מראש (על פי תנאי התשלום הנדרשים). אך בפועל, בכדי לשריין מקומות לקבוצות עתידיות, משולמות מקדמות חודשים מראש ועל כן פער המימון גדול עוד יותר.

להערכת היזם, מרגע פתיחת השמיים והסרת האיסור על כניסת תיירים, תוך שבועיים-שלושה ניתן יהיה להביא קבוצות (במונחי ביקוש ויכולת החברה לחזרה לתפעול).

• הצהרות
  

1. 1. הנני מצהיר כי הנתונים שנמסרו בשאלון זה הינם המדויקים ביותר שבאפשרותי למסור, וכי ידוע לי כי הסתרה מהותית של מידע עלולה להביא לפסילת בקשתי לאלתר.